Зворотний огляд та рейтинг

Ймовірно, два найвідоміші, найзріліші програми особистого фінансування - Quicken та Mint; незважаючи на свої сильні сторони, кожен має свої недоліки. Quicken коштує дорого і орієнтований на робочий стіл, тоді як Mint час від часу перебиває вас рекламою кредитних карток. У CountIn немає жодної з цих слабких місць. Цей веб-інструмент, що підтримує підписку, може імпортувати файли даних з обох цих редакторів з вибору нагород. Count About підтримує управління обліковими записами, бюджетами, власною маркою звітів і віджетів, а також періодичними транзакціями. Тим не менше, сервісу не вистачає трьох функцій Mint і Quicken, які не дають йому отримати більш високий бал: інформаційна панель, огляд вашої фінансової інформації та можливість відстежувати інвестиції.

Ціни на CountIn трохи дивні. За 9, 99 доларів США на рік ви отримуєте доступ до всього, крім можливості безпосередньо підключитися до онлайн-фінансових установ. Ви повинні вводити транзакції вручну, хоча ви можете імпортувати файли з банків, якщо вони можуть створювати файли QIF. Додавання прямих з'єднань приносить вартість 39, 99 дол. США на рік. Незалежно від того, який рівень ви вибрали, вам доведеться платити ще 10 доларів на рік, якщо ви хочете додати вкладення до транзакцій, що незвично для послуг у цьому просторі. Інструменти виставлення рахунків коштують 60 доларів на рік за будь-який рівень ціноутворення. CountIn також пропонує 15-денну безкоштовну пробну версію Преміум-версії, і вам не потрібно вказувати інформацію про свою кредитну картку під час реєстрації.

Хоча користувачі оцінять, що існує безкоштовна пробна версія, варто зазначити, що існує безліч подібних інструментів, які ніколи вам нічого не заряджають. Окрім уже згаданого монетного двору, Кредитна Карма та NerdWallet - це безкоштовні варіанти для тих, хто не хоче витрачати гроші на свої особисті інструменти фінансування.

Підключення та імпорт

У CountIn не існує справжнього інструмента налаштування, і він особливо не потрібен. Після реєстрації натисніть посилання Мій обліковий запис, щоб вказати налаштування (перегляд реєстру, відображення категорії тощо). Інші налаштування на цій сторінці дозволяють експортувати дані у форматі CSV та включати багатофакторну автентифікацію (MFA) для додаткової безпеки.

Якщо ви вибрали базовий рівень, потрібно додати вручну чек, заощадження, кредитні картки чи інші фінансові рахунки. Користувачі преміум-класу можуть створювати з'єднання з онлайн-акаунтами, вводячи імена користувачів та паролі, необхідні для доступу до них. CountIn потім імпортує транзакції та опускає їх у таблиці, що нагадують регістри чекової книги. Якщо натиснути піктограми Quicken Import або Mint Import, ви отримаєте електронний лист із поясненням процесу, який включає експорт із джерела, перш ніж ви зможете імпортувати файл.

Мій тестовий імпорт монетного двору спрацював чудово, як і пряме підключення до кредитної картки, яку я створив.

Відстеження транзакцій

Більшість рішень для особистого фінансування мають інформаційні панелі, домашні сторінки, на яких відображається огляд ваших фінансів, включаючи залишки на рахунках, графіки доходів / витрат та очікувані дії. ГрафО бракує цієї важливої ​​особливості. Натомість на веб-сайті відкривається сторінка «Операції для затвердження», перша вкладка на її горизонтальній панелі інструментів у верхній частині (інші там включають бюджети, звітність, повторювані та рахунки-фактури). Список ваших облікових записів та їх залишків знаходиться у верхньому лівому куті, а список категорій та список тегів - нижче цього.

Операції на цій сторінці включають будь-які, які були здійснені з моменту останнього входу, та інші, які ви ще не затвердили. Кожен займає два регістри в реєстрі. Перший відображає початковий рахунок, дату, опис (найчастіше одержувач), категорію та суму. Count About добре допомагає відгадати, які категорії слід призначити. Якщо це поле порожнє або неправильне, ви можете натиснути на нього та вибрати правильне. На сайті представлений надзвичайно детальний перелік категорій та підкатегорій, які часто потребують серйозної прокрутки, хоча ви можете ввести пошуковий термін, щоб прискорити його. Ви також можете розділити транзакції.

Другий рядок містить поля для чекового номера, одержувача платежу та будь-яких тегів, які ви хочете призначити (на сайті немає запропонованих тегів; ви створюєте свої власні). Заключне поле в цьому рядку відображає п'ять піктограм. Ви можете зробити транзакцію, що повторюється, або вибрати "Видалити її", "Позначити її", "Вкласти файл" або "Утвердити". Після затвердження він переходить до реєстру цього облікового запису.

Є два способи створення повторюваних транзакцій. Ви можете використовувати наявну транзакцію в якості основи або перейти на вкладку Повторювані та почати з нуля. Так чи інакше, CountIn пропонує тут вражаючу кількість варіантів - краще в деяких випадках, ніж те, що дозволяє облік малого бізнесу. Крім стандартних полів транзакцій, ви можете вибрати ці повторювані транзакції або в Реєстрі облікових записів, або в Операціях для затвердження. Інтервальні варіанти є щедрішими, ніж зазвичай, додаючи незвичайні частоти, як кожні два тижні та кожні два місяці. Ви можете надіслати запит на нагадування електронною поштою та вказати дату закінчення.

Три графічні смуги у верхньому правому куті посилаються на додаткові дії тут. Ви можете додати транзакцію вручну або схвалити їх усі. Також є поле пошуку, яке ви можете використовувати, якщо шукаєте конкретні транзакції.

Бюджети та віджети

Функція бюджету CountIn дуже проста. Це в основному велика таблиця зі списком категорій сайту, розташованим внизу з лівого боку, та 14 вікон, що відображаються у двох рядках праворуч, один рік, 12 щомісяця та поле приміток. Якщо ви створили бюджет раніше, ви можете натиснути Історію використання, щоб ввести ці цифри. Введіть щорічну цифру, і Count About розподілить її рівномірно на 12 місяців. Або введіть цифри за окремі місяці, і в полі «Рік» з’явиться біг підрахунку. Велике поле праворуч відображає загальний підсумок щомісячного бюджету, а також отриманих та витрачених коштів.

Доступні два типи звітів. Один називається віджет, і ви можете отримати доступ до нього за допомогою кнопки внизу екрана транзакцій. Віджети забезпечують швидкий огляд у трьох сферах: баланс рахунку, категорія доходів / витрат і теги. Ви вибираєте його та вибираєте відповідний вміст, який ви хочете включити, натиснувши на представлені параметри, як-от список категорій. Перегляд тексту та графіків доступний для перших двох, але теги доступні лише у вигляді тексту. Це та річ, яку я очікував би побачити на інформаційній панелі.

Стандартні звіти складніші. Існує п’ять шаблонів. Один просто відображає залишки за вибраними рахунками. Перед тим, як запустити звіт про категорію, ви можете вибрати кілька варіантів, наприклад, дату початку та кінця, порівняння бюджету та детальну інформацію щодо підсумків.

Звіт про теги - це саме те, що ви очікували: виберіть теги, транзакції яких ви хочете включити, і перегляньте їх докладно або коротко. Ви також можете створити звіт, вибравши описи. І Зведений звіт вимагає найбільшої форми. Це дозволяє порівняти з бюджетом і дозволяє вибирати конкретні акаунти, категорії та теги. Веб-сайти з персональних фінансів не відомі для об'ємних звітів, а графа «Проінфо» досить для особливостей, які вони охоплюють.

Відсутні мобільні інструменти

Додаток CountOS для iOS та додаток Android пропонує скорочений досвід. Ви можете класифікувати та затвердити транзакції, додавати до них прапори та теги, але ви не можете змусити їх повторювати чи розділяти їх. Реєстри облікових записів доступні, як і створені віджети, і інструмент пошуку. Користувальницький досвід для обох чудовий, але більше вмісту буде вітатися.

Не рахуй

CountAbout позиціонується як альтернатива Mint і Quicken, вибір редакторів для безкоштовних та платних програм особистого фінансування відповідно. Він досягає того, що він не піддає вам рекламу фінансових продуктів, а також не завантажений безліччю функцій, якими ви не можете користуватися. Він також відрізняється управлінням транзакціями та складанням бюджетів. На відміну від Монетного двору, однак граф About не є безкоштовним. Його ціна більше відповідає набагато потужнішому Quicken Deluxe. Крім того, він має датований інтерфейс (на ньому навіть немає приладної панелі, щоб говорити) та обмежені мобільні додатки.

Count About - це гідна послуга особистого фінансування, яку ви повинні перевірити, якщо хочете організувати свої гроші, але якщо ви хочете перевірити нашого улюбленого з цього року, спробуйте Mint. Хоча ви думаєте над тим, як отримати свої особисті фінанси, слід також переконатися, що ви знаєте, яку послугу підготовки особистого податку ви збираєтеся використовувати у майбутньому податковому сезоні.