У Венесуелі криптовалюта - гнобитель і життєвий шлях

Щоденне життя у Венесуелі починається і закінчується одним питанням: на що варті мої гроші сьогодні?

У Венесуелі найгірший у світі рівень інфляції складає понад 40 000 відсотків щорічно і зростає, повідомляє університет Джонса Хопкінса. Майже нікчемна валюта болівару в країні порушує масштаби поставок та читачів кредитних карток, оскільки понад 30 мільйонів людей Венесуели борються за придбання предметів першої необхідності в голодуючої економіці. Громадяни опиняються у пастці, що постійно погіршується, застійних доходів та порожніх прилавків магазинів, їх гроші щодня менші. Увесь цей час авторитарний уряд президента Ніколаша Мадуро підтримує чітку владу за допомогою пропаганди, сильної тактики та все більш відчайдушних економічних сюжетів.

Економічна криза Венесуели спричинила масову імміграцію до сусідньої Колумбії та інших сусідніх країн. Для тих, хто все ще живе за режимом Мадуро, часто єдиний спосіб подолати - це знайти креативні засоби для подолання суворої економічної політики уряду, яка вибірково контролює продовольство країни в політичних цілях.

Багато венесуельців закінчуються грошима, які надсилають родина та друзі з-за кордону, торгуючи товарами та доларами США на широко поширеному в країні чорному ринку. Але вони - і уряд Мадуро - також звертаються до криптовалюти як до потенційного рішення.

Безліч практичних викликів перешкоджає широкому використанню біткойна та інших криптовалют у Венесуелі замість паперової валюти. Але протягом останніх кількох років багато венесуельців сприйняли децентралізовану, стійку до цензури технологію як засіб переказу та зберігання грошей, не будучи обдарованими величезними комісіями за міжнародні транзакції. Розподілений характер блокчейна робить майже неможливим уряди змінювати дані транзакцій або контролювати мережу, доки ця мережа залишається децентралізованою.

Крім багатьох бірж криптовалют, що діють в країні, також існують стартапи, такі як Send. Команда "Відправити", включаючи 60 послів відправки на місця у Венесуелі, здійснює низову місію створити мережу цифрових грошей на основі блокчейна, де користувачі надсилають, зберігають, оплачують та обмінюють болівари та долари без ризику нестабільності, використовуючи маркери SDT Send.

"Якщо ви розглядаєте гроші як право людини, вам потрібно зняти контроль. Потрібно зняти великі витрати. Потрібно дозволити людям переводити гроші на оплату товарів і ліків", - сказав генеральний директор Каміло Хіменес. "Саме так бачать гроші у Венесуелі".

Режим Мадуро покладав свої економічні сподівання на монету Petro, націоналізовану криптовалюту, нібито пов'язану з ціною нафтового бареля. Технологія, що стоїть за «Петром», у кращому випадку неоднозначна, а в гіршому - шахрайство: грошове захоплення для ухилення від міжнародних санкцій та залучення так потрібного капіталу. Компанія Petro не надає жодної матеріальної вигоди венесуельським людям, які не мають можливості придбати жетони.

Уряд також розпочав широку репресію на ринку криптовалют у Венесуелі, затримуючи користувачів та закриваючи біржі, тоді як користувачі обходять блоки веб-сайтів за допомогою віртуальних приватних мереж (VPN). Криптовалюти створюють пряму загрозу контролю уряду над гіперінфляційною економікою. У той же час вони служать засобом краудфандингу для його постійного пригнічення венесуельського народу.

Ми розмовляли з блокчейн і криптовалютами, технічними та економічними експертами та громадянами як всередині країни, так і поза нею, про надзвичайну реальність повсякденного життя у Венесуелі. По мірі погіршення гіперінфляції, а економіка продовжує руйнуватися, Венесуела - це мікрокосм найкращого і найгіршого потенціалу криптовалютної технології: як інструмент, що дозволяє авторитарному гнобленню, і маяком надії для того, щоб венесуельський народ уникнути цього.

Гіперінфляція та державний контроль

(Жінка оплачує 18 купюр на 100 боліварів, щоб придбати шоколадну плитку в Сан-Крістобаль, Венесуела, липень 2016 р. / Кредит: iStock)

Інфляція у Венесуелі не є новим, але у 2018 році гіперінфляція (коли ціни зростають на 50 і більше відсотків на місяць, а валюта починає ставати непридатною) зросла до приголомшливих масштабів.

Bloomberg's Cafe Con Leche Index відстежує коливається ціну чашки кави в пекарні в столиці Каракасі. У серпні 2016 року кава коштувала 450 боліварів. До жовтня 2017 року ціна становила 4500 боліварів. Тільки цього року ціна зросла з 20 000 боліварів у січні до 1, 4 мільйона боліварів у липні. Інфляція може досягти мільйона відсотків до кінця року, згідно з даними Міжнародного валютного фонду (МВФ), який порівнює гіперінфляцію у Венесуелі з Веймарською республікою в Німеччині після Першої світової війни.

Уряд Мадуро бореться з гіперінфляцією та бідністю такими заходами, як жорсткіший контроль за цінами, який призвів до масового дефіциту продуктів харчування: підприємства не можуть дозволити продавати товари за штучно низькими цінами, встановленими державою, тому полиці магазинів залишаються голими. Держава також намагалася розпродати більшу частину свого боргу після суперечливих переобрань Мадуро на початку цього року, в результаті чого адміністрація Трампа та Європейський Союз ввели нові санкції.

Коли економічні негаразди Венесуели погіршилися, Мадуро заявив, що США та інші країни ведуть "економічну війну" проти Венесуели. Він розбив військових і дав бонус поліції на тлі посилення насильства та чуток про переворот. (Державна і казначейська служба США відмовилася коментувати цю історію.)

Цього місяця Мадуро пережив нібито спробу вбивства двома безпілотниками, навантаженими вибухівкою, під час виступу в Каракасі. Відтоді він звинувачує "ультраправих" венесуельців та США, але тепер стверджує, що має докази того, що за атакою стоїть колумбійський уряд.

"Ці люди придумали собі економічну війну, і вони програють війну, яку вони вигадали", - сказав Освальдо Гомес.

Гомес - експат та колишній державний службовець з Маракайбо, столиці венесуельського штату Зулія, поблизу колумбійського кордону. Він покинув Венесуелу в 2015 році і зараз працює веб-розробником у Буенос-Айресі, Аргентина. Він залишається в постійному контакті з сім'єю та друзями, які все ще живуть у Венесуелі, де люди, за його словами, зараз займаються посиленням відключення електроенергії, ескалацією злочинності та регулярними інспекціями малого бізнесу, щоб гарантувати, що ніхто не продає товари за спекуляційними цінами.

У травні уряд перейшов до Банеско, найбільшого банку Венесуели. Вищих виконавців банків було заарештовано, а вилучення було зупинено через претензії, що банк спекулював на обмінному курсі та переправляв паперові гроші з країни.

Останній захід зупинки Мапіру проти гіперінфляції - це просто зняти три нулі та випустити нові банкноти, змінивши назву валюти з "Болівар Фуерте" (Сильний болівар) на "Болівар Соберано" (Суверенний Болівар). Початкова зміна, яка почала діяти 4 червня, затягнулася на 60 днів до 4 серпня, після того як національна банківська асоціація Венесуели заявила, що просто не може надрукувати та розповсюдити нову валюту вчасно. З цього моменту було висунуто 20 серпня, і Мадуро збільшив скорочення до п'яти нулів.

Лідер також сказав, що Болівар Сомерано буде "прив'язаний" до Петру. Але як і у більшості технічних деталей навколо Petro, специфіка неясна щодо існування криптовалюти та паперової валюти.

"Це косметична зміна. Вони просто змінюють назву і скорочують нулі", - сказав Гомес. "Вже дефіцит грошових коштів, і тому, що грошова схема не була готова, це ще 60 днів без грошей на вулицях. Це хаос".

У країні, де уряд здійснює абсолютний контроль над економікою, гіперінфляція зробила народ Венесуели все більш залежним від держави. "Уряд, який затягує виведення нової валюти, додає ще одне ускладнення на додаток до економічної ситуації, коли гіперінфляція зробила життя людей абсолютно нещасним", - заявив для PCMag Даррелл Вест, віце-прем'єр-міністр та директор з досліджень з управління в Брукінгсі.

Коріння економічних негараздів Венесуели сягають десятиліть, починаючи від реформ Боліварійського соціалізму колишнього президента Уго Чавеса через все більш авторитарне правління Мадуро. Мадуро взяв владу в 2013 році після смерті Чавеса, виклавши свої плани в доктрині під назвою «План вітчизни». По суті, зазначає Гомес, план покликаний перетворити громадян на службовців держави.

Громадяни Венесуели все більше залежать від соціальних виплат уряду, незважаючи на те, що уряд не має бюджету для їх забезпечення. Режим Мадуро продовжує збільшувати грошову масу та мінімальну заробітну плату, залишаючи працівникам більше валюти, яка забезпечує їм менше.

"Для багатьох людей у ​​всьому світі гроші - це спосіб досягнення свободи", - сказав Гомес. "У Венесуелі гроші стали засобом рабства. Ви контролюєтесь своїми власними грошима. Уряд намагається утримати вас у вічному стані відчаю".



El Bachaqueo

(Продавець фруктів на міському ринку в Маракайбо, Венесуела / Кредит: iStock)

Під час проведення президентських виборів у Венесуелі минулого травня уряд Мадуро почав випускати нові електронні посвідчення особи за технологією китайської телекомунікаційної компанії ZTE під назвою "Carnet de la Patria" або "Вітчизняні картки".

Зараз венесуельці повинні сканувати свої Вітчизняні картки, щоб отримати державні пільги, включаючи субсидіювані продукти харчування, ліки та грошові премії. Картки також були відскановані для голосування під час переобрання Мадуро, де уряд використовував голод як політичну зброю. Венесуела роками використовувала систему ідентифікації для управління своєю системою закупівлі продуктів харчування - процес, який довго мучився корупцією. Карти Вітчизни зробили цей процес ще складнішим для всіх, крім привілейованої політичної еліти.

"Ви можете купувати продукти лише за захищеними цінами в певний день тижня. Роки тому, якщо я ходив у супермаркет, шукаючи курятину в четвер, але вони закінчилися, мені довелося зачекати тиждень, щоб спробувати придбати курку знову, - сказав Гомес.

"Зараз це набагато гірше. Ви повинні показати свою посвідчення особи та сканувати відбиток пальців, але харчова мафія розвинулася до того, що вони пропускають перевірку відбитків пальців разом із касирами та касирами. Вони заходять у супермаркет, беруть захищені ціною продукти, перейдіть до рядка, де касир їх знає, пропустіть перевірку відбитків пальців і покажіть помилковий ідентифікатор ".

Джуліан, ще один венесуелець, який вирішив залишитися анонімним і говорив з нами через перекладача, сказав, що останнім часом пільги також почали відчувати наслідки дефіциту їжі та гіперінфляції. Він розповів про свого друга, професора університету, який заробляв 2, 5 мільйони боліварів на місяць. Сьогодні цього вистачає приблизно на один кілограм м’яса або десяток яєць на місяць. Джуліан сказав, що навіть заможні люди зараз обмежені тим, що в їхніх посвідченнях особи є те, що вони можуть і не можуть купувати.

"Я міг би сходити до супермаркету зі всіма грошима в світі, але я все одно збираюся лишети з буханкою хліба або півлітра курки; що б там не сказали мої картки. Або я закінчую нічого, тому що вони вже закінчилися, - сказав Джуліан.

В економіці, де доступ до валюти, продовольства, основних товарів і послуг був обмежений до точки гуманітарної кризи, чорний ринок Венесуели або "бахакео" процвітає. Гомес пояснив, що бахакео спочатку виходив із практики купівлі продуктів харчування та субсидованих товарів за контрольованими цінами в супермаркеті та їх перепродажу за спекулятивними ринковими цінами як контрабанду, або на вулиці, або вивозив через кордон до Колумбії.

"Бачакео - це попит і пропозиція у найсміливішій формі", - сказав Гомес.

Гомес заявив, що колеги державних службовців у Маракайбо відмовляться від своїх офісних робочих місць, щоб стояти в черзі під жарким сонцем у чергах супермаркетів, оскільки "прийняття способу життя бахакео" приносить більше прибутку, ніж урядова робота для середнього державного службовця. За його словами, багато людей також здійснюють торгівлю безпосередньо, обмінюючи товари, як домашній хліб, на домашній сир, просто "щоб не уникнути тієї тоталітарної схеми, яку застосовує уряд".



Всемогутній долар

(Венесуельські болівари та долари США в Каракасі, серпень 2018 р. / Кредит на фото: FEDERICO PARRA / AFP / Getty Images)

Чорний ринок Венесуели не торгує виключно продуктами харчування та товарами. У міру погіршення гіперінфляції венесуельці шукають будь-який спосіб заробити та заощадити життєві суми грошей, які зберігатимуть деякий вигляд своєї вартості з дня на день.

Долари США - це найбільш часто обмінювана валюта. Долари торгують сотнями тисяч боліварів за штуку дико коливаються цінами на вулиці. Кілька венесуельців пояснили, що, незважаючи на урядовий контроль за цінами та скасування дій, багато магазинів стягують долари. Це єдиний спосіб утримати свій бізнес на плаву в умовах широкого дефіциту грошової одиниці валюти, яка стає все нікчемною.

Потрапити в Венесуелу ці долари та інші зовнішні валюти - це її власне загроза. Незважаючи на безліч питань щодо обмінних курсів, кредитних лімітів та комісійних платежів, венесуельці звернулися до всього, від переказів PayPal до подарункових карток Amazon, прагнучи занести гроші в країну та зберегти її вартість.

Еліза заробляла на життя на бакакео, продаючи кошти PayPal. До недавнього часу вона також жила у регіоні Веліяела Зулія (її ім’я було змінено для захисту безпеки її родини).

Elisa отримувала б гроші в Інтернеті, через PayPal та інші сервіси, і продавала б ці кошти за розміром на чорному ринку. Їй довелося платити 5 відсотків за трансферні платежі та ще 5 відсотків, щоб обміняти кошти з доларів на боліварів, але вона сказала, що без цього додаткового доходу, вона не знає, чи їхала б її сім'я на стіл кожен день.

Кілька місяців тому Еліза почала працювати послом Send. Вона поширює слово для малого бізнесу, родин та людей по всьому регіону про те, як працюють криптовалюта та протокол blockchain Send. Мета послів Send - створити як базу користувачів, так і мережу підприємств для підтримки токена SDT Send, де користувачі можуть купувати та продавати "стабільні цифрові гроші" через додаток.

Еліза сказала, що венесуельці в розпачі. Вони не знають, чого хоче режим Мадуро, або як від них очікують жити на гіперінфляційному боліварі і на все, що надає уряд. Під загрозою арешту чи ще гірше, Еліза сказала, що їй не страшно. Будь то bachaqueo чи торгівля криптовалютами, люди роблять те, що потрібно, щоб вижити.

"Уряд хоче контролювати все. Не тільки гроші, а й їжу, одяг, все. Вони хочуть, щоб ми були онімілими і невпевненими", - сказала вона. "У мене більше страху, що в моїй родині немає чого їсти, що у нас немає де спати, що моя дитина не може ходити до школи, ніж все, що збирається зробити уряд зі мною. Я роблю найкраще Я можу з тим, що маю для своєї родини. Це те, що робить кожен венесуелец ".



Венесуельський криптобум

"Для венесуельців доступ до цифрових валют - це вікно до особистої свободи, до економічної свободи", - сказав Гомес.

Технологія blockchain дає можливість венесуельцям обмінюватись і зберігати вартість, без плати за трансакції та маніпуляції з обмінним курсом. Громадяни, які користуються технологією, почали впроваджувати біткойн та інші криптовалюти приблизно в 2013 або 2014 роках, і за останні кілька років використання криптовалют еволюціонувало для задоволення багатьох цілей, коли зросла гіперінфляція.

Венесуели використовують криптовалюти, такі як біткойн, як валюту, для торгівлі особистою людиною, а також для переказів (переказів або платежів за межами країни) для обміну на боліварів і доларів. Операції з видобутку біткойна також поширилися по всій країні, завдяки дешевій електроенергії, яку забезпечують сильно субсидовані енерговиробники соціалістичного уряду.

Все частіше криптовалюти також стають спрощеними банківськими рахунками: венесуельці тримають монети у гаманцях, обмінюють їх на боліварів та витрачають їх, перш ніж вони втратять занадто велику вартість.

Венесуели звернулися до біткойн та інших монет, включаючи Dash, Ether, Stellar, TRON, і суперечливий Tethercoin для цього виду slapdash. Stablecoins - це криптовалюти зі стабільними ціновими характеристиками, іноді прив’язаними до фізичних валют. Наприклад, монети від Tether можна повернути на один долар США.

Коли криптовалюта наростала, у Венесуелі відкрилися численні біржі, серед яких SurBitcoin, Rapid Cambio та інші. Однією з найбільших бірж є AirTM, яка була запущена в 2015 році і має 300 000 венесуельських користувачів. Генеральний директор AirTM Рубен Галіндо заявив, що AirTM має 4000 користувачів щодня, приблизно половина з яких венесуельці.

"AirTM - це платформа, де люди, у яких є долари, можуть продавати їх людям, які хочуть їх вільно, без обмежень. Це спіймало, як пожежа, тому що люди відчайдушно отримували долари", - сказав Галіндо. "Це вже вважалося гіперінфляцією. Перший долар, який ми дозволили людям обміняти, коштував 490 боліварів. Тепер він коштує два мільйони боліварів або набагато вище".

За останні три роки сфера дії AirTM розширилась. Тепер платформа може підключати рахунки користувачів до банків, інтернет-кошельків, включаючи PayPal і Venmo, подарункові картки, касові мережі, такі як Western Union, і звичайно, криптовалюти; він нещодавно співпрацює з Zcash. AirTM дає користувачам хмарний доларовий рахунок для депозиту та зняття місцевої валюти, надсилання та отримання платежів, а також заощаджує гроші, переказуючи кошти з місцевих банківських рахунків.

"Зараз у Венесуелі нас використовують з багатьох причин, але приблизно 20 відсотків нашого використання - це збереження багатства. Ми, в основному, єдине місце, де люди можуть купувати долари, де ми надаємо їм правильну ціну за своїх боліварів. Це не ціни на вулиці, - пояснив Галіндо. "Люди бояться, що їхні гроші завтра коштуватимуть менше, тому вони купують долари".

Алекс Торренегра - колумбійський серійний підприємець та один із суддів-інвесторів у Shark Tank Colombia . Він також радник по відправці. Він вважає, що і венесуельський народ, і іммігранти, розкидані по всій Америці, готові прийняти криптовалюту, але він сказав, що в Латинській Америці прийняття криптовалют є двома основними проблемами.

Одне - зручність використання. Торренегра сказала, що отримати криптовалюту потрібно "простіше, ніж користуватися кредитною карткою". Інше - просто змусити людей повірити, що рішення спрацює.

"Завдання будь-якого криптопроекту, особливо будь-якого типу валюти чи електронної одиниці вартості, полягає в тому, що вам потрібно багато людей, щоб повірити в одну і ту ж ідею, щоб її зняти", - сказала Торренегра. "Значна кількість іммігрантів, які виїжджають з Венесуели до Колумбії, повинні сплачувати непомітні збори кожного разу, коли вони повертають гроші своїм родичам. Це створює ідеальну бурю для того, щоб таке рішення не було прийняте, а щоб люди цього бажали".



Відправити місію

Використання криптовалюти у Венесуелі зросло у 2016 та 2017 роках, коли інфляція почала різко погіршуватися. Але ситуація збігалася з минулорічною несанкціонованою ціною біткойна та дикими коливаннями цін на всьому ринку. Криптовалюти - привабливий інструмент, що захищає від цензури грошові перекази, але мінливість може зробити криптовалюти небезпечним середовищем для переказів та заощаджень. Венесуельці вже скам'яніли за те, що свої гроші втрачають вартість протягом ночі.

Місія Посла - вивести мінливість з рівняння. Генеральний директор Каміло Хіменес пояснив, як сінгапурська компанія з командою в Боготі, Колумбія, працює над тим, щоб забезпечити стабільність для країн, що розвиваються, завдяки своєму «напівстабільному» маркеру SDT.

"У Венесуелі немає готівки, немає мобільних додатків чи працюючих цифрових платіжних систем. Якщо ви намагаєтеся зробити покупку в супермаркеті, вам потрібно залишити кошик у касі, піти додому, щоб зробити банківський переказ до банку супермаркету. акаунт, і поверніться з роздрукованою копією ", - сказав Хіменес. "Ми зосереджені на Венесуелі, тому що якщо ми можемо використовувати блокчейн та цифрові гроші для вирішення потреб людей у ​​цій країні, ми можемо масштабувати протокол у всьому світі".

Зростаюча мережа підприємств та споживачів, що розвивається на основі блокчейн, купує, продає, депонує, вилучає та передає крипто-маркери SDT компанії за консенсусною ціною. Це означає, що вартість курсу долара США залишається стабільною протягом семи днів.

Наприклад, ціна консенсусу може становити 0, 20 долара. Тож протягом тижня після встановлення ціни всі сторонні додатки (наприклад, мобільні гаманці та платіжні послуги), місцевий бізнес та користувачі, які беруть участь у угоді про консенсус на основі блокчейна, обміняли билети SDT на 0, 20 долара. Ціна консенсусу визначається алгоритмічно відповідно до ліквідності мережі Send, через що Send називає себе "напівстабільним" жетоном, а не стабільнимcoin.

Консенсусна мережа WeSend peer-to-peer (P2P) офіційно запускається пізніше цього року, але Send вже має 85 000 попередньо зареєстрованих користувачів. Шістдесят відсотків - венесуельці. Хіменес заявив, що більше половини венесуельських користувачів "Send" розташовані всередині країни, а решта - це мігранти в інших країнах, які надсилають грошові перекази назад до Венесуели. З 20 червня бета-мережа WeSend здійснила сотні транзакцій на загальну суму понад 30 000 доларів США. Нещодавно запущений мобільний додаток Send в магазині Google Play. Компанія заявила, що 80 відсотків користувачів у Венесуелі працюють на Android.



На землі

Модель Send не працює без інфраструктури на місцях. Мережа блокчейн полегшує транзакції, але людям потрібні пункти фізичного обміну та оплати, щоб або купувати товари безпосередньо за допомогою жетонів SDT, або виводити гроші в болівари та долари США.

Раніше Хіменес заснував InstaKiosks, який працює близько 150 банкоматів Bitcoin по всій США та Європі. Він використовує аналогічну стратегію з Send, включаючи, щоб люди могли купувати маркери SDT від машин InstaKiosks.

Стартап співпрацював з кількома різними компаніями, щоб створити свою мережу ліквідності. Найбільша - PuntoRed, одна з найбільших платіжних мереж у Латинській Америці, що має понад 73 000 місць фізичного продажу. PuntoRed встановлює свої термінали насамперед у невеликих магазинах та супермаркетах супермаркетів. Термінали будуть функціонувати як точки прийому / виведення коштів для жетонів SDT.

Ще два партнери Send будуть підтримувати транзакції SDT: ePayco, великий Інтернет-шлюз для платежів на базі Латинської Америки, і онлайн-платформа для торгівлі криптовалютами Cryptobuyer.

"Якщо венесуелець хоче придбати SDT в Маямі, щоб відправити гроші в Каракас, їм просто потрібно зайти в магазин роздрібної торгівлі або скористатися їх дебетовою карткою, щоб придбати SDT, і тоді в останній милі ми виплачуємо SDT за аналогічною ставкою ", - пояснив Хіменес. "Ми створили консенсус на першій милі та в останніх милях по всьому світу; ми інтегрували понад 70 000 пунктів платежів для отримання готівки SDT-маркерів".

Напевно, найважливішим елементом операції Send є також її найнебезпечніша. 60 послів Пошти діють у законно-сірій зоні. Всі вони громадяни Венесуели, які працюють над мобілізацією своїх місцевих громад, піддаючи себе потенційному ризику утримання уряду шляхом поширення грошових рішень, що спекулюють на цінах.

Початкова кампанія стартапу має на меті розширити мережу Send, як переконати місцевий бізнес прийняти SDT як валюту, так і набравши місцевих «агентів WeSend» для обміну від SDT до боліварів.

Хіменес заявив, що агенти є ключовими в процесі готівки, оскільки це означає, що мережа менш покладається на місцеві магазини, які приймають SDT як спосіб оплати. Він підтвердив, що фізичний обмін агентами та всі дані про трансакцію записуються на блокчейн, включаючи інформацію про підтвердження ідентифікаторів для всіх, хто має доступ до програми WeSend для транзакцій P2P. Агенти мають найнебезпечнішу роботу, оскільки вони або проводять обмін особою або показують транзакцію на своєму банківському рахунку.

"Перший рівень для венесуельців - це бути користувачем. Ви можете використовувати SDT для купівлі товарів або отримання грошових переказів. Другий рівень на платформі - це стати агентом", - сказав він. "Будь-яка людина з підключенням до Інтернету на ноутбуці чи мобільному пристрої може бути агентом для купівлі та продажу SDT у місцевій валюті. Тож якщо ви хочете придбати SDT у Венесуелі, додаток з'єднує вас з агентом, який має хорошу репутацію. що місцевий обмін ".

Еліза допомогла координувати програму посла посла протягом декількох місяців. Вона здійснювала телефонні дзвінки, зверталася до соціальних медіа та ретельно підходила до громадян та місцевого бізнесу, щоб розповсюдити слово та розбудувати мережу пунктів отримання готівки.

Значна частина її початкової роботи просто просвіщала людей про те, як працюють цифрові валюти. Вона пояснює, чому вони є кращим варіантом, ніж платити високі комісії за транзакції через такі сервіси, як PayPal, або платити непомітні надбавки за долари на бакакео. Врешті-решт вона демонструє демонстрації венесуельських веб-сайтів та програми WeSend, навчаючи їх купувати та продавати жетони.

"Багато людей бояться. Коли я намагаюся поговорити з ними про цей новий спосіб надсилання та отримання грошей з інших країн, вони думають, що це пов'язано з Петром. Але після того, як я поясню, як це працює, люди схвильовані. Вони хочуть мати віру в рішення », - сказала Еліза.

"Ми знаємо, що уряд продовжуватиме намагатися його блокувати; закривати нас. Але коли люди ознайомляться з цією платформою, це буде спосіб бути вільним".



Обман Петра

Венесуельці мають вагомі підстави скептично поставитися до криптовалюти, як ковдри, щоб відповісти на безліч проблем країни.

Уго Чавес вперше представив ідею національної валюти, підкріпленої сировиною на початку 2000-х. Бачення Чавеса стало реальністю у грудні 2017 року, коли уряд Мадуро оголосив Петро, ​​криптовалюту, що підтримується нафтою, для "просування грошового суверенітету".

Насправді "Петро" - це засіб для голодуваного від грошей уряду обійти міжнародні санкції, не надаючи особливої ​​відчутної вигоди своїм бореться людям. У березні адміністрація Трампа заборонила громадянам США купувати Petros, вперше США заборонили криптовалюту.

Незалежна дослідницька установа Брукінгс зробила висновок не лише про те, що Петро обіймає санкції, але й наголосив, що це підриває інші криптовалюти, централізуючи та маніпулюючи технологією, яка мала бути децентралізованою.

"Криптовалюти забезпечують спосіб переміщення грошей поза контролем уряду, тому вся ідея випуску криптовалюти уряду суперечить переважаючим нормам на цьому ринку", - сказав Даррелл Вест, співавтор звіту, який також виконує функції директор-засновник Центру інноваційних технологій в Брукінгсі.

"Основна причина - це обійти санкції. Це спосіб уряду Венесуели обійти зусилля інших країн", - сказав Захід. "Я думаю, що це намагання заробити ринковий інтерес до криптовалют та зібрати гроші. Уряду відчайдушно потрібні гроші в короткостроковому періоді. Їх надія полягала б у тому, що це забезпечить короткочасний вливання грошей".

Щодо того, як насправді працює технологічний блокчейн позаду Petro, все ще існує велика плутанина. Офіційний білий папір забезпечує дуже невелику чіткість. Він пропонує основне пояснення того, як працюють блокчейн і жетони, а решта його сторінок висвітлюють перепродаж Петра, чому країні потрібен криптовалюта, прив'язана до нафти, і як уряд планує її використовувати.

У Білій книзі коротко згадується про використання заздалегідь видобутих жетонів ERC-20 та смарт-контрактів на основі Ethereum. Але уряд Мадуро посіяв плутанину незабаром після звільнення білої книги, оголосивши про різкий перехід на блокчейн-платформу NEM Mosaics.

Фонд NEM оприлюднив заяву, яка підтверджує наміри уряду Венесуели використовувати блокчейн NEM, але також підкреслила, що Фонд не має безпосередньої участі у розробці Petro. Незрозуміло також, як саме цей актив пов'язаний з нафтою, особливо у світлі останнього проголошення Мадуро, що Петро також буде прив’язаний до фізичної валюти Болівара Соберано.

"Уряд змінився там, де активи базуються неодноразово", - сказав Роберт Грінфілд, глобальний технічний лідер із соціального впливу в ConsenSys, блокчейн-програмній компанії, яка будує децентралізовані додатки та послуги на Ethereum. Грінфілд сказав, що працює над керівництвом щодо того, як помітити шахрайство у крипто-білих паперах, а Петро демонструє показові знаки.

"Біла книга не пояснює, як маркер працює в більш широкій системі; він не говорить про криптовалюту або про розподіл та масштабованість власності серед населення, яке більш-менш голодує", - сказав Грінфілд. "Вони використовують нафту як фізичний актив, але не пояснюють економічну політику навколо того, як це слідкувати. Ви майже точно знаєте, що це шахрайство".



Пригнічення натовпу

Ще в лютому уряд Венесуели розпочав продаж своєї нової марки Petro.

Мадуро стверджував, що передпродажний збір зібрав 735 мільйонів доларів за один день і загалом 5 мільярдів доларів на понад 186 000 сертифікованих закупівель Petro в період приблизно три тижні. На той момент було здійснено лише 4, 2 мільйона жетонів, що означало, що покупці прийняли ціну в розмірі 173, 80 долара за маркер - найвищу ціну за попередню продаж токена.

Грінфілд заявив, що це практично неможливо, почасти тому, що портал продажу жетонів Petro розглядав технічні проблеми та проблеми оплати під час передпродажної торгівлі. Він підозрює, що цифри можуть бути пов'язані з відмиванням грошей або можуть бути відвертим вигадкою для підвищення інтересів інвесторів.

"У Венесуелі є давня традиція приймати людей біткойн-шахтарів і, по суті, поширювати будь-який тип цінності, що виходить від цього", - сказав він. "Вони могли б робити те саме тут, завдяки санкціям, відмиванням грошей з незаконних джерел доходу. Якби вони підкреслили номери продажів, першочерговою причиною буде сигнал початківцям інвесторам на заході вкласти гроші в Petro. "

І Брукінгз, і ConsenSys вважають, що Петро є небезпечним прикладом. Монета не тільки полегшує потенційне шахрайство, але централізує та контролює технологію, розроблену для децентралізації та захисту від цензури. Мадуро вже оголосив про плани другої націоналізованої монети, що підтримується активом, під назвою "Петро Голд".

Грінфілд заявив, що початкова пропозиція монет Петра (ICO) схожа на утиски краудфандингу.

США та інші країни запровадили ескалацію санкцій проти Венесуели, посиливши її економічну та гуманітарну кризу, щоб збільшити державні витрати в надії на розпал проти Мадуро. Збір капіталу на мільярди доларів за рахунок продажів компанії Petro дає змогу авторитарному уряду вийти з ладу.

В аналізі Грінфілда він писав, що Петро дає режиму спосіб погасити свій міжнародний борг та "натовп коштів за витрати на порушення прав людини", а громадяни Венесуели, які живуть в умовах крайньої бідності, несуть економічні труднощі із санкціями.

"Авторитарні уряди завжди стикаються з проблемою сталого розвитку при підтримці диктатури. Ви бачите те саме питання з Північною Кореєю. У певний момент і час, кожне десятиліття або близько того, уряду немає грошей", - пояснив Грінфілд.

"Коли ваш політичний капітал ослаблений, запозичивши такі країни, як Росія та Китай, ви ризикуєте передати свій суверенітет або потрапити в ситуацію перевороту", - продовжив він. "Підвищені економічні санкції насправді не вирішують проблему, тому що Мадуро та його кабінет не відчувають цього, люди це роблять. Тому ми повинні запитати, на що ці гроші йдуть? Авторитарні держави можуть використовувати ці нові методи краудфандингу в способи, які наштовхують наївних інвесторів на заході до того, щоб дати гроші на те, що вони ніколи іншим чином не фінансуватимуть ".

Як повідомляється, більшість продажів жетонів Petro здійснювали іноземні інвестори. У Білій книзі уряду зазначається, що громадяни Венесуели можуть використовувати "Петрос" для сплати податків, зборів та витрат на державні послуги, але обмежене використання не має сенсу, якщо венесуельці не можуть отримати доступ до маркера.

Джуліан емігрував з Венесуели і зараз живе в Перейрі, Колумбія. Він розмовляв з кількома друзями, які знають техніку, у Венесуелі, які намагалися придбати Петроса як з цікавості, так і з необхідності. Він сказав, що всі зайшли на веб-сайт, дотримувались інструкцій та отримали повідомлення про те, що сайт закритий або маркер недоступний.

Петро не працює на прозорому блокчейн, а це означає, що не існує непорушного журналу транзакцій, де громадяни можуть шукати інформацію про ціни та право власності.

"Люди цікаві та відкриті, можливо, дають змогу, але потім вони намагаються, і їх відпускають через відсутність вкладу. Уряд намагається контролювати конкуренцію, але насправді вони не мають життєздатного продукту", - сказав Джуліан . "Ніхто не знає, як продають" Петро ", як отримати доступ до нього, хто має жетони, де вони зараз перебувають в обігу, хто ними володіє чи як їх цінують … Венесуела щодня шукає трохи більше як Північна Корея та Куба ".

Тим часом Мадуро використовує «Петро» як переговорну фішку в міжнародних торговельних переговорах. Венесуела запропонувала Індії знижку в розмірі 30 відсотків на імпорт нафти, якщо Індія заплатить в Петро. Даррелл Вест з Брукінгса заявив, що інститут спостерігає зацікавленість країн, включаючи Іран, Росію та Туреччину, слідувати крипто-книжці Венесуели як транспортному засобу для обходу міжнародних санкцій.

"Уряд не створив це для того, щоб допомогти пересічному громадянину. Те, як вони створили передринок і як вони планують діяти" Петро ", створено для того, щоб допомогти самому уряду", - сказав Захід. "У звичайних венесуельців є величезна проблема з придбанням продуктів харчування та ліків. Ця криптовалюта, вона зовсім не допоможе їм".



Рука роботи паперу

Пізнім квітневим ранком AirTM отримав лист від уряду Венесуели. У ньому сказано, що платформа дозволяє людям обмінюватися доларами за неофіційним курсом, і їм забороняють працювати в країні. AirTM була однією з трьох бірж, закритих того дня, разом з Intercash та Rapid Cambio, на останньому кроці операції Paper Hands.

Генеральний прокурор Венесуели Тарек Вільям Сааб описав цю операцію на прес-конференції як репресію проти бірж криптовалют та фінансових установ, які "зазнали незаконного привласнення розповсюдження недостовірної інформації про обмінний курс". Швидкий Камбіо припинив свою діяльність на невизначений термін, розмістивши на своєму веб-сайті повідомлення, в якому звинувачує несправедливе переслідування з боку уряду.

Сааб заявив, що до цього часу операція призвела до арештів 112 та заморожених 1382 банківських рахунків, що містять понад 711 900 боліварів, і що він вже просив 40 нових ордерів на арешт та 104 додаткові рейди. У квітневому рейді було виконано 125 ордерів на обшук для 596 підприємств по всій країні.

Криптоприскорення уряду Венесуели розпочалося задовго до цього. Оскільки адміністрація Мадуро прагне націоналізувати ринок криптовалюти та припинити спекуляції з боліваром, вона закрила банки, біржі та сервісні перекази. Уряд першим тиском на національний банк Banesco закрив рахунки популярної біржі SurBitcoin у 2017 році. Уряд також націлився на DolarToday та інші веб-сайти, які розміщують середній курс чорного ринку від боліварів до доларів США.

Влада також зламала криптовалюту. Зараз уряд стежить за електричною мережею та здійснює набіги на будинки, які споживають велику кількість енергії. Поліція заволодіє гірничими установками та інколи затримує гірників.

Генеральний директор Рубен Галіндо заявив, що компанія AirTM, штаб-квартира якої знаходиться у штаті Мехіко, все ще працює у Венесуелі. Операційний папір Hands заблокував веб-сайт AirTM, але він сказав, що біржа просто вирішила припинити розміщення тарифів на тиждень, поки компанія вивезла всіх своїх співробітників з країни. Іншим не так пощастило.

"Вони закрили цей дуже популярний веб-сайт під назвою Dollar Pro і викрали батька власника, щоб повернути хлопця до Венесуели, щоб вони могли його заарештувати", - сказав Галіндо.

З 300 000 користувачів Венесуели, які зареєструвались на AirTM, Галіндо заявив, що компанія виявила дев'ять випадків заарештованих користувачів AirTM. Він не впевнений, що це призвело до арештів через використання AirTM чи іншу діяльність, яку визнали незаконною. Він сказав, що AirTM співпрацює з юристами, щоб з'ясувати, чому саме користувачів затримували та як компанія може допомогти.

"Згинає та змінює правила для досягнення свого порядку денного кожного дня тижня", - сказав він. "Людей затримують, бо вони обмінюють свою національну валюту на долари, щоб зберегти своє багатство, але вони не можуть нас закрити. Вони не можуть зупинити мережу людей, які вільно обмінюються доларами за неофіційним курсом уряду, який вводиться на людей ».

Адміністрація Мадуро не блокувала всіх обмінів Венесуели. Насправді уряд офіційно засвідчив 16 з них за умови, що вони перераховують та торгують Петром. Однією з бірж є Coinsecure India. Генеральний директор Мохіт Калра заявив Business Standard, що Венесуела хоче додати Petro як криптовалюту для торгівлі біткойнами і рупією. Він також сказав, що Coinsecure надає білі послуги для побудови націоналізованої біржі, керованої урядом.

Отже, Венесуела не закриває галузь криптовалют. Уряд просто відновлює його на своїх умовах під централізованим контролем.

Алехандро Белтран, генеральний директор колумбійського відділення Буда-Біржі, сказав PCMag, що до нього звернувся кілька місяців тому в Майамі венесуелець, який зв'язується з урядом Мадуро. Контакт запропонував відкрити рахунок у Banesco та забезпечити ліцензію на обмін у Венесуелі. Були дві умови: їм потрібно було би торгувати Petro, і уряд матиме повний контроль над даними користувачів. Буда відмовився від пропозиції.

"Він сказав, що якщо ви збираєтеся керувати криптовалютою, вам потрібно торгувати Петром", - сказав Белтран. "Я даю вам ліцензію, у вас немає проблем. Я управляю даними та інформацією. Уряд відповідає за це".

Колишній віце-президент Венесуели Тарек Ель Ейассамі заявив на прес-конференції, що "Операційний папір" заморозив 5 мільярдів боліварів на рахунках "Бансеко" та вилучив 12 трлн боліварів, за якими уряд заявив, що спрямовуються на використання контрабанди в Колумбії. Ель Ейассамі був призначений міністром промисловості та національного виробництва після переобрання Мадуро. Поряд з багатьма іншими високопоставленими венесуельськими посадовими особами він був санкціонований США як міжнародний торговець наркотиками.

Уряд розширює свій контроль над ринком криптовалют у Венесуелі, але репресія ще далеко не закінчена. У червні Ель-Айссамі оголосив про наступний крок: «Операція« Металеві руки ». Частина операції зосереджена на контрабанді золота, але Ель-Ейссамі також виявив, що уряд розпочне моніторинг банківських рахунків за криптовалютами, які спекулюють на цінах та "підривають національну валюту".

Ель Ейссамі зазначив: "Усі записи, які ми ідентифікуємо, пов'язані з маніпуляціями, будуть жорстоко покарані та розміщені в порядку правосуддя".



Технологічний опір

Посилення уряду уряду не може перешкодити технічним рішенням прослизнути через пальці. Наприклад, AirTM ніколи не переставав пропонувати послуги обміну венесуельцям, сказав Галіндо. Спочатку платформа рекомендувала користувачам змінити свою DNS на нову першу службу конфіденційності 1.1.1 DNS, щоб обійти заборони постачальника послуг Інтернету (ISP), але уряд швидко обмежив цю опцію. Зараз користувачі просто отримують доступ до сайту через VPN-клієнти.

Найбільший Інтернет-провайдер Венесуели, який належить державним органам, намагався також заблокувати та цензурувати браузер Tor. Некомерційна група з прав людини Access Now зазначила, що такі інструменти анонімності, як Тор, мають вирішальне значення для активістів, незалежних журналістів та акторів громадянського суспільства, щоб вони залишалися в безпеці в Інтернеті та для громадян Венесуели отримували доступ до цензурних новин. Тор розгорнув рішення для блоку, але цензурна битва вирує далі.

Send також потрапив у штрих блокування криптовалют. Незважаючи на те, що мережа WeSend все ще знаходиться в бета-версії, Хіменес заявив, що "вірусне розповсюдження зв'язку" серед зростаючої попередньо зареєстрованої користувальної бази Венесуели поставило її на радар уряду раніше, ніж очікувалося. Дорожня карта запуску не змінилася.

Приватний передпродажний продаж Send закритий; компанія продала 43, 4 мільйона токенів SDT і зібрала 4 мільйони доларів США. Публічний передпродажний продаж розпочинається в цьому місяці на 26, 6 мільйона більше доступних жетонів, після чого відбудеться однорічна дистрибуція, яка визначатиме пропозицію жетонів та стартову ціну консенсусу мережі. Мережа та дистрибуція офіційно запуститься, як тільки вони отримають 100 000 доларів США за накопичені транзакції. Стартап також запустить власний криптовалют пізніше цього року і планує перенести консенсус-мережу з Ethereum до власного блокчейна у 2019 році.

Еліза сказала, що блокування веб-сайтів є ще одним викликом для послів, але вони знайшли шляхи його вирішення.

"Уряд продовжує намагатися блокувати веб-сайти, але ми завжди знайдемо спосіб", - сказала вона. "Ми показали людям, як налаштувати DNS-проксі і використовувати VPN. Ми завжди будемо відбиватися і продовжувати працювати, коли уряд намагатиметься перешкодити нам рухатися вперед до кращого життя".

Підвищена урядова цензура є непереборною, але це додає ще один технологічний бар'єр для широкого використання криптовалют. Такі рішення, як "Надіслати", пропонують доступний, зручний для користувачів спосіб заробляти гроші в країні, але такі венесуельці, як Джуліан, насторожено ставляться до логістичних перешкод на основі блокчейн-рішень, що замінюють місцеву валюту.

По словах Джуліана, VPN та інші шляхи вирішення ускладнюють середньостатистичні громадяни, які вже стикаються з проблемами конвертації з криптовалюти до боліварів. Якщо криптовалюта може діяти як власна підземна економіка, він вважає, що рішення має величезний трансформаційний потенціал. Якщо ні, Send та інші зіткнуться з тими ж проблемами, що й місцева валюта, на яку вони покладаються.

"Одне питання - це не в змозі отримати гроші в країну, але другий рівень - якщо у вас є гроші, що це насправді купує? Я сподіваюся, що цифрова валюта WeSend буде прийнята в більше підприємств", - сказав він через перекладача . "Це повинен бути спосіб не просто потрапити в обличчя людей, але й обійти необхідність використання боліварів."



Виклики, надія та втеча

Send знає, що конверсія та платежі є її найбільшою точкою тертя, але немає жодного надійного способу подолати цю прогалину. Ось чому "Send" співпрацює з платіжними мережами, набирає агентів WeSend та лобіює місцевий бізнес приймати SDT. Запуск не впевнений, який спосіб буде працювати.

Роберт Грінфілд з ConsenSys погоджується, що стабільні монети або напівстабільні монети, такі як Send, можуть бути найбільш обіцяними в якості криптовалют для голодуючих економік, таких як Венесуела. "Stablecoins може почати створювати більше грошей без тертя таким чином, як люди обіцяли, коли Bitcoin вийшов 10 років тому, що насправді не здійснилося", - сказав він.

Цінність починається з міжнародних трансфертів та конвертації активів, захищених від гіперінфляції, але, зрештою, за його словами, ви все ще стикаєтеся з проблемою криптовалюти. Проблема виникає, коли підприємства хочуть перетворити криптовалюту в актив, який вони можуть використовувати для фактичної оплати рахунків і не мають шлюзу платежів для цього.

"Крипто-готівка передбачає створення мереж спільнот, які дозволяють здійснювати ці транзакції. Це можна зробити через мережі постачальників, які приймають їх, які можуть дозволити собі такий тип ризику, або через громади та сільські банки, які приймають ці типи стабільних монет", - пояснив Грінфілд .

Він вважає, що нам необхідно переосмислити фінансові інструменти, доступні для населення, що не має банківських послуг, або малозабезпечених. На краще чи гірше, інші країни дізнаються, як криптовалюти використовуються в таких країнах, як Венесуела.

Коли пізніше цього місяця розпочне циркулювати підтримуваний Петром Болівар Сомерано, це буде вперше офіційною валютою нації, пов'язаною з криптовалютою. Мадуро наказав державним службам, туристичній галузі, авіакомпаніям та прикордонним АЗС почати приймати криптовалюти. Уряд також рекламує Петро як механізм фінансування багатьох національних програм Боліварійського соціалізму, включаючи проекти для житла бездомних та молодіжні ініціативи. Мадуро навіть говорив про університети, які працюють на криптовалютних фермах для підтримки національної економіки.

"Ми встановлюємо прецедент з точки зору економічних санкцій та наслідків щодо невірного використання цифрових активів, що, в свою чергу, зробить закони проти криптовалют на заході досить суворими", - сказав Грінфілд. "Я думаю, що ми не розуміємо - це те, як ми відкриваємо двері для використання криптовалют способами, які ми не хочемо, щоб вони використовувались".

Венесуела є порошковою бочкою для подвійності цієї ще молодої технології. Уряд сприйняв криптовалюту як відповідь на гіперінфляцію та санкції, здійснюючи централізований контроль за тим, як вона використовується для забезпечення верховенства Петра. У той же час, венесуельський народ терпить розгони та наполегливо, захоплюючи децентралізований характер криптовалюти, щоб утримати частину контролю над власними грошима.

Весь цей час повсякденні умови життя погіршуються. Рівень злочинності зростав, націоналізована нафтовидобувна промисловість продовжує руйнуватися, а відключення електроенергії та Інтернету почастішали і часто тривають кілька годин на день. Для багатьох найкращий хід - втеча.

Кілька тижнів тому Еліза приєдналася до більш ніж мільйона венесуельців, які втекли через кордон до Колумбії в останні два роки. Вона поїхала для кращого життя, але також побоюючись триваючих набігів та затримань уряду, спрямованих на криптовалюту.

Зараз вона базується в Боготі і працює на повний робочий день у службі "Відправлення" над адміністративними завданнями та людськими ресурсами, хоча вона все ще допомагає координувати програму "Послати посла". Вона відправляє їжу та гроші назад у Венесуелу і працює над планом, щоб незабаром вивезти чоловіка та сина з країни.

"У мене є 11-річний син, і я мушу повернутися за ним. Мені страшно, тому що я не знаю, чи знову відпустять мене, або якщо Колумбія відпустить мене назад з усією моєю родиною, але це ризик, що мені доведеться бігти », - сказала вона.

У свій перший день у Боготі Еліза зайшла в супермаркет. Вона побачила туалетний папір на полицях, через роки масової нестачі. Вперше за майже десятиліття вона побачила прохід, повний рідкого молока. Вона пила лише порошок стільки, скільки могла запам’ятати.

"Коли я зайшла в супермаркет, я заплакала", - сказала вона. "Це було повно їжі; сповнене всього, що мені потрібно … фруктів, рису, борошна для арепасів. Я відчував, що мрію".