Податкові поради для електронних файлів, які подаються в останні хвилини

Податковий день не за горами. Якщо ви ще не зробили свої податки, настав час кусати кулю і приступити до справи.

Якщо ви зволікали, ви не самотні. Один з семи американців подає в останній тиждень, повідомляє FiveThirtyEight . Вони - і ви - не отримують додаткового часу для подачі федеральних податків, як ми робили за останні три роки. Більшість із нас повинні надіслати електронну пошту або відмітити свої податки до 23:59 у понеділок, 15 квітня.

Люди у штаті Мен та Массачусетс - виняток. У цей понеділок та вівторок вони святкують День патріота, 16 квітня - День звільнення в окрузі Колумбія, тому в столиці нації цього дня не багато. Усі повертаються до роботи в середу, 17 квітня, а мешканцям Мен та Массачусетса потрібно подати заявку до кінця цього дня.

Деякі строки подання податків у державні податки ще довші. Оклагомани дістаються до 20 квітня. Гавайці дістаються до 22 квітня. Мешканці Делавер та Айови дістаються до 30 квітня. Мешканці штату Вірджинія та Південна Кароліна отримують до 1 травня. Найдовше розширення - Луїзіана - громадянам там не потрібно подавати державні податки до 15 травня .

Якщо ви живете на Алясці, Флориді, Неваді, Нью-Гемпширі, Південній Дакоті, Теннессі, Техасі, Вашингтоні чи Вайомінгу, вам взагалі не потрібно турбуватися про державний податок на прибуток, хоча обитателі NH та TN отримують податок з відсотків і дивіденди.

Подання без клопотів

Подача файлів не повинна мати клопоту. Сьогоднішнє програмне забезпечення для оподаткування безболісно проводить кроки, необхідні для своєчасного подання чистого, правильного повернення. Програмне забезпечення економить вашу роботу під час роботи, тому починайте зараз і закінчіть, коли у вас будуть всі необхідні документи. Юридично більшість податкових документів, таких як W-2, 1099s тощо, мають бути надіслані поштовим штемпелем до 31 січня, хоча є кілька винятків.

Не подайте документи, поки ви не переконаєтесь, що у вас є всі форми. Мало того, що це ставить перед вами більшу ціль для аудиту, це означає ще більше оформлення документів пізніше, коли ви подаєте поправку (форма 1040X; у вас є три роки від початкової дати подання заявки, щоб подати поправку, щоб отримати відшкодування, і 1040X не можна надсилати електронну пошту, лише равлик надсилається по електронній пошті). Краще подати розширення (див. Нижче).

Електронна подача - це шлях. (Якщо ви мені не вірите, читайте, як отримати більший відшкодування за рахунок податкового програмного забезпечення.) Мабуть, найкраще, що дев'ять із 10 електронних файлів отримують повернення протягом 21 дня, на відміну від шести тижнів для файлових файлів. Навіть IRS віддає перевагу.

Є повідомлення про те, що повернення 2019 року, можливо, повільніше, через припинення уряду на початку цього року. Поки що заклики Національного союзу платників податків (NTUF) продовжити терміни внаслідок відключення залишилися нечуваними.

У 2015 році відбувся величезний сплеск у крадіжці повернення - 1, 2 мільйона шахрайських повернень, поданих на 7, 2 мільярда доларів. IRS та штати відчайдушно намагаються придушити шахрайство з відшкодуванням податків, а затримка повернення коштів для підтвердження посвідчень особи стала нормою, особливо для тих, хто отримує зароблений податок на прибуток або додатковий податковий кредит на дітей. Шахраї люблять кредити, оскільки навіть низький прибуток, який нічого не заборгував, не може кваліфікувати.

IRS прийме лише одне повернення за номер соціального страхування, тому подавати заявку достроково означає побиття шахраїв на удар. Отримати відхилення від повернення електронною поштою - це перший знак, що ваш ідентифікатор може бути порушений. Виправити цю проблему може бути справжнім клопотом, починаючи з повідомлення про шахрайство.

Все це означає, що якщо ваше відшкодування та відмова від влади потребуватиме більше часу, це може бути з поважної причини. Фільтри шахрайства IRS є більш жорсткими, вони захоплюють більше законних філерів у своїх кігтях. У 2015 році 40 відсотків із 4, 8 мільйона, позначених IRS як шахрайство, не були. На кінець 2018 року шахрайство зменшилось на цілих 72 відсотки, повідомляє IRS.

Минулого року було ще про що турбуватися. IRS видав попередження про шахраїв, які здавали податкові декларації на ваш рахунок, навіть якщо ви не подали документи. Звучить чудово, але тоді погані хлопці намагалися обдурити вас, щоб передати їм гроші. Це була фішинг + шахрайство + схема соціальної інженерії, і вона могла працювати ще в цьому році. Якщо ви отримаєте помилкове відшкодування, зв’яжіться зі своїм банком і змусіть їх повернути кошти в IRS, а потім зателефонуйте IRS за номером 800-829-1040 для фізичних осіб або 800-829-4933, якщо це стосується вашого бізнесу, і поясніть, що сталося. Про це можна прочитати набагато більше у Forbes.

І якщо ви отримаєте електронну пошту від раптової служби чи, зокрема, електронну пошту, будьте обережні, наприклад, "Ви повинні негайно оновити свій електронний файл IRS", оскільки це також може бути фішинг-аферою. Пересилайте електронні листи до або зателефонуйте за номерами вище.

Сподіваємось, ви минуле хвилюєтесь про все це, тому що ви вже подали заявку. Але якби це було так, ви б не читали статтю із заголовком про електронну копію електронних файлів в останню хвилину. Тому читайте далі для огляду того, що вам потрібно знати.

Визначте найкраще податкове програмне забезпечення для вас

В інтернет-програмі підготовки податків є великі імена і невеликі, але цього року лише H&R Block Deluxe 2019 приймає вибір редакторів. Єдине інше програмне забезпечення з максимально високим рейтингом - Intuit TurboTax Deluxe 2019.

Весь діапазон цін від безкоштовних версій для федеральної подачі до преміум-пакетів. Кожен пропонує різні способи вимагати відшкодування коштів, надає рекомендації щодо уникнення аудиту, а також пропонують певну форму гарантії точності.

Якщо вам потрібно подати файл на свій телефон, це наші найкращі програми для кращих мобільних податків.

Якщо ви є фрілансером, цей посібник допоможе вам визначити правильне податкове програмне забезпечення.

Пропустіть бухгалтера під час запуску пізно

Якщо ви не збираєтесь продовжувати, але не хочете подавати заявки, звернення до бухгалтера в цей час навряд чи допоможе. Більшість бухгалтерів хочуть, щоб ви все отримали до них у січні чи лютому; вони всі в бур'янах протягом квітня.

Це прикро, якщо ви заробляєте менше 54 000 доларів на рік або маєте інвалідність. Відповідно до програми допомоги з добровільного податку на прибуток (VITA), такі обставини дозволяють вам отримати безкоштовну особисту податкову підготовку, як правило, через місцеві громадські центри. Те саме стосується осіб старше 60 років за допомогою програми Податкового консультування для людей похилого віку (TCE).

Подовження, пені та коли платити

Якщо ви знаєте, що вам належить повернути федеральне відшкодування, вам дозволяється подавати заявку пізно. Це тому, що ваше типове покарання за подання запізнення - це відмова від відсотка відшкодування. Якщо ви заборгуєте за гроші, то повернення коштів дорівнює нулю доларів, і ви не можете отримати гроші з нуля.

Насправді, уряд оцінить це, якби люди, які отримували відшкодування, подавали заявки із запізненням. Воліє збирати гроші. Або збережіть це: якщо ви будете чекати досить довго - три роки - відшкодування переходить у власність держави. Тож справді, не чекай.

Однак це не стосується держав. Подайте державні податки вчасно, платите ви чи ні.

Для луддитів, які побоюються електронної подачі заявок, існує декілька офісів USPS, відкритих до півночі 15 квітня, і ви повинні мати поштовий знак на 23:59:59, або ви запізнюєтесь. Використовуйте інструмент USPS.com Locations, щоб знайти найближчий до вас офіс, але зателефонуйте, щоб переконатися.

Якщо ви не подаєте до 15 квітня (навіть не подовження), але заборгували гроші, грошові штрафи становлять 5 відсотків усіх несплачених податків за кожен місяць, який ви не подаєте, до 25 відсотків від загальної суми заборгованості. Крім цього, вам доведеться мати справу з IRS, що повинно бути достатньо покарання. Це лише для подання пізньої подачі.

Потім є штраф за несвоєчасну сплату - ще 0, 5 відсотка на місяць. Немає строку обмеження затримки - IRS прийде після того, що вам належить навіть через 80 років, якщо ви протримаєтеся так довго. Мораль - подайте документи, навіть якщо ви не можете заплатити заборгованість. Штраф за неподання заявки набагато гірший, ніж штраф за несплату.

Ви завжди можете подати розширення. Форма 4868 ("Заявка на автоматичне продовження часу на подання фізичної декларації з податку на прибуток США") є частиною вашого програмного забезпечення для подання електронних заявок. Він також повинен бути поданий до 15 квітня, як і стандартна податкова декларація. Якщо це зробити, ви отримаєте додаткові шість місяців для оформлення документів у федеральній службі до 15 жовтня 2017 року; для держав він змінюється.

Є одна проблема. Якщо ви заборгуєте за гроші, отримання подовження не означає, що ви отримаєте плату пізніше. Ви зобов’язані стягнути принаймні 90 відсотків від заборгованості до 15 квітня. (Пам’ятайте, що ви платите 5 відсотків щомісячного штрафу, який ви отримуєте, якщо навіть не подаєте продовження.)

Відрахування, якщо це можливо

Є ймовірність, що ви будете серед сотень тисяч громадян США цього року, які навіть не турбуються про деталізацію та вимагання будь-яких відрахувань. Це тому, що стандартна відрахування для більшості була настільки збільшена - майже вдвічі - що розписування відрахувань може не вартувати клопоту. Ви будете так само, як не більше, швидше за все отримаєте відшкодування, не виконавши зайвих робіт.

Плюс, чимало відрахувань пішло згідно з так званим Законом про пониження податків та посад, який у цьому році докорінно змінив речі для платників податків. Більше немає відрахувань на: особисті пільги, відрахування з солі, рухомі витрати, витрати на роботу (до 2025 року) або навіть збори за підготовку податків.

Якщо ви все ще претендуєте на відрахування, ось пара, з якою ви можете зайти в останній момент, щоб допомогти, хоча податковий рік 2018 вже минув.

• До 15 квітня 2019 року ви можете внести свій внесок у традиційний ІРА та відняти суму з доходу. Податки на 2018 рік ви можете внести до 5500 доларів США або 6500 доларів, якщо ви старші за 50 років. (Наступний рік збільшується на 500 доларів.)

• Ви все ще можете внести внесок у Спрощену пенсію для працівників IRA або SEP IRA та / або Ощадний ощадний рахунок на календарний 2019 рік. Для SEP-IRA ліміт становить 55 000 доларів США або 20 відсотків чистого доходу, який коли-небудь стає першим. Для HSA не слід перевищувати максимальний внесок у розмірі 3, 450 доларів для фізичних осіб або 6 900 доларів для сімей. Ви можете додати 1000 доларів, якщо ви старше 55 років.

Потрібно знайти більше відрахувань? Спробуйте такі:

• Ви волонтер? Ви не можете відрахувати свій час або особисті витрати, як, наприклад, обід, допомагаючи, але ви можете вимагати до 14 центів за милю, проїдених у власному автомобілі, подорожуючи на добровільні дії за некомерційну діяльність . Паркінг і платне теж. (Правильно, ви можете вимагати пробіг за волонтерство, але не для фактичної роботи.)
• Якщо ви платите безпосередньо за окуляри або контакти, обстеження у будь-якого лікаря, чистку зубів, відвідування лікарні, рахунки швидкої допомоги тощо в календарному році 2018 року, і всі ці витрати на медичну допомогу становлять понад 7, 5 відсотка від скоригованого валового доходу, ви у вас є великий відрахування на ваших руках. Може здатися, що для отримання 10 відсотків потрібно багато, але один рік із серйозною хворобою може швидко скластися.
• Якщо ви зробили будь-який вид оздоровлення будинку з медичних причин - як-от встановити пандус на інвалідному візку - це вирахувано, але знову ж таки, ви повинні бути в межах 7, 5 відсотка з усіма іншими медичними витратами.

Знайдіть свою відсутність інформації

Турбуєтесь про зниклий W-2 або 1099? Перегляньте повну стенограму IRS - ось список усіх відомостей про доходи та заробітну плату, які повідомлялися про вас протягом року. Ви знайдете його на сторінці IRS під назвою "Welcome to Get Transcript".

Вам потрібно буде вказати свій номер соціального страхування або індивідуальний податковий ідентифікаційний номер (ITIN), дату народження, статус подання заявки та адресу вулиці для онлайн-стенограми, яка підходить для друку.

Однак це вибагливо - він не сприймає мій номер мобільного телефону, необхідний для додаткової аутентифікації, тому мені доведеться чекати, щоб отримати код активації по пошті від равлика.

Знайте свій IP-код (якщо потрібно!)

Для вибраної групи громадян - в основному тих, хто може мати скомпрометований номер соціального страхування - IRS присвоїть шестизначний персональний ідентифікаційний номер захисту особи (IP PIN). Це ще один позаурядовий ідентифікатор, який може зробити адвокатів конфіденційності апоплектичними, але допомагає ДІУ в його постійній боротьбі з шахрайством.

У тому числі він надає державним бухгалтерам додаткову впевненість у тому, що ти є. Якщо ви коли-небудь отримали його, навіть як частину пілотної програми, це потрібно для всіх майбутніх податкових декларацій. Якщо ви не можете знайти свій PIN-код IP (він надходить у повідомленні CP01A; ви будете отримувати новий щороку), перейдіть на сторінку Отримати PIN-код захисту особи (IP PIN), щоб отримати його. Якщо ви ніколи в житті не отримували IP-код, вважайте себе щасливим.

Не проводьте ревізії

Дуже багато людей підкреслюються з приводу аудиту, коли ІПС приходить і перебирає ваші записи, щоб переконатися, що ти не великий податковий брехун. Програмне забезпечення податкової підготовки, як-от TurboTax, дасть вам змогу пояснити, чому він вважає, що ви загрожуєте аудитом чи ні. З 2010 року щорічно зменшуються аудиторські перевірки, оскільки кількість ревізорів IRS зменшилась. Станом на 2017 рік в ньому працювало лише 9 510 аудиторів - найнижча кількість з 1953 року - і було перевірено лише 0, 62 відсотка індивідуальних податкових декларацій.

Зловмисники, які заробляють понад 1 мільйон доларів на рік, мають статистично більше шансів отримати інспекцію, незважаючи ні на що - перевіряється 4, 37 відсотка прибутку домогосподарств з високим рівнем доходу. Вибач, Річі Річ. Те саме стосується людей, які проживають за кордоном.

Можливо, будуть випадкові ревізії, але якщо ви раніше ніколи не проходили аудит, навряд чи це станеться зараз, якщо ви не кинете в подачу жодних червоних прапорів . Скорочення бюджету та персоналу означає, що це навіть менше. Найголовніше - не виділятися . IRS використовує алгоритми так само, як і всі інші, щоб побачити, хто у вашому доході є унікальним, і унікальний помічається, і помічене перевіряється. Внесення змін до податків - це ще один червоний прапор, який збільшує аудиторський ризик, тому використовуйте програмне забезпечення для точного подання файлів.

Інші способи пройти аудит, згідно Forbes: мати офшорні рахунки, робити неймовірно величезні благодійні відрахування, публічно протестувати проти сплати податків (а потім не платити!), Мати бізнес, який завжди повідомляє про збитки (не будь поганим ділова особа), спробуйте списати свої захоплення або зробіть багато математичних помилок у ваших прибутках. Цей останній не є проблемою, якщо ви використовуєте програмне забезпечення для оподаткування податків.

Принаймні один бухгалтер стверджує, що хороший спосіб уникнути перевірок - це завжди подавати подання про розширення та подавати податкові документи у розпал літа, адже аудитори також люблять відпустку.

Остерігайтеся афери

У 2015 році дзвінки з аферами від людей / ботів, що претендують на вимогу, що ІРС вимагає сплати податків, зростали, продовжуючи зберігатись у 2018 році. Більшість дзвінків підробляються таким чином, що вони надходять із коду 202 Вашингтону, щоб надати їм законності. Але вони можуть надходити з кодів району Вашингтона, Нью-Йорка та Техасу, серед інших.

Навіть якщо абонент, який претендує на отримання IRS, знає ваше ім’я чи іншу особисту інформацію, це шахрайство : IRS ніколи не зателефонує вам, щоб вимагати негайної оплати. Він, безумовно, не запитуватиме номер кредитної чи дебетової картки по телефону. Першою точкою зв’язку IRS завжди є пошта, і ви маєте право подати апеляцію, перш ніж заплатити копійку, навіть до IRS. Це все є частиною законопроекту про платника податків.

Якщо ви отримаєте такий дзвінок, повідомте про це у формі звітування про шахрайство, що надає реєстрацію IRS, або зателефонуйте за номером 800-366-4484. Користувачі смартфонів повинні завантажити додаток Hiya (безкоштовний на Android та iOS), який має вбудовану функцію виявлення спаму телефону, яка спеціально спрямована на такі дзвінки. Якщо ви повідомляєте про дзвінок в Hiya, він додає будь-які нові номери до бази даних, щоб допомогти іншим.