Прискорити розкішний огляд та рейтинг

Потрібні деякі налаштування

Quicken 2019 готується до використання, але вам слід виконати деякі завдання з налаштування, щоб він працював так, як вам хочеться. Відкрийте меню Правка на панелі інструментів Windows, виберіть Налаштування та виберіть параметри, пов’язані з функціями програми, такими як навігація, відображення реєстру та завантажені транзакції. Звичайно, вам потрібно буде підключити свої онлайн-рахунки, якщо ви хочете, щоб Quicken імпортував очищені транзакції з ваших фінансових установ. Програмне забезпечення підтримує витрати та заощадження, майно та активи, інвестиції та вибуття, а також боргові рахунки. Зазвичай ви просто надаєте ім'я користувача та пароль, які використовуєте для входу в ці онлайн-акаунти для налаштування з'єднання. М’ята та інші конкуренти працюють аналогічно.

Quicken виглядає і працює так само, як і раніше, хоча, як зазначалося раніше, його продуктивність покращилася. Домашня сторінка створена для того, щоб детально ознайомитись із вашими фінансами. На лівій вертикальній панелі відображаються всі ваші рахунки: банківська справа, інвестиції, майно та борг, планування та податок. Натиснувши будь-яке з них, ви перейдете до більш детального перегляду. Ваша чиста вартість відображається в нижній частині панелі, а також посилання на ваш кредитний рахунок. Щоб отримати свій кредитний рахунок, потрібно зареєструватися для безкоштовного обслуговування Quicken. На жаль, безкоштовна кредитна оцінка Quicken оновлюється лише щоквартально, на відміну від щотижневих оновлень Credit Karma.

Домашня сторінка дуже настроюється. Ви можете вибирати з численних типів таблиць, діаграм та іншого графічного вмісту, який відображатиметься там. Наприклад, ви можете вибрати календар, який показує, що відбувається щодня, наприклад очікуваний дохід та майбутні витрати або прострочені транзакції. Є списки нагадувань про рахунки та доходи, графіки, що ілюструють загальні витрати за категоріями, графіки розподілу активів та звіти про дотримання бюджету. Ви також можете зберегти кілька переглядів, що містять різні групи вмісту.

Комплексне покриття в Quicken

Quicken впродовж багатьох років включає деякі інструменти, які багато людей ніколи не використовуватимуть, такі як інструменти довгострокового планування та більш складні функції відстеження інвестицій та майна / боргу. Але вони там і залишаються поза вашим способом, коли вони вам не потрібні. Якщо ви не знайомі з Quicken, вам слід в якийсь момент перейти на вкладки програми (наприклад, "Інвестиції" та "Власність і заборгованість"), оскільки ви можете знайти щось, що хочете вивчити. Але чистий обсяг доступних інструментів може бути величезним. Ніхто більше не наближається до надання такого ряду інструментів для вказівки та відстеження в будь-якому програмному або веб-додатку.

Візьмемо, наприклад, інтерфейс планування. Бюджети, мабуть, найбільш використовуваний інструмент у цьому розділі. Тут Quicken Deluxe дозволяє створювати кілька бюджетів на основі вибраних категорій. Ви можете переглянути свій прогрес у легко зрозумілому графічному форматі. Інші функції цього розділу допоможуть вам зменшити заборгованість, скласти план життя, відстежити та сплатити податок на прибуток та встановити цілі заощаджень. Ці інтерактивні інструменти поєднують поля заповнення порожніх, складні калькулятори та звіти. Потім вони повертають ваші відповіді як графіки та таблиці.

Якщо у вас є інвестиційний портфель, ви можете відстежувати ціни протягом ринкового дня; див. детальний вигляд окремих цінних паперів; контролювати та змінювати розподіл активів; і оцінити приріст капіталу. Власники нерухомості (транспортний засіб, будинок чи інші активи) можуть скористатися майстром для створення облікових записів для активів і відстеження їхнього прогресу на шляху власності.

Якщо у вас є достатньо фінансових ресурсів, ви б використали всі інструменти особистого фінансування Quicken, ви витратите багато часу, підтримуючи поточне програмне забезпечення. Така відповідність може призвести до значних зворотних зв’язків та рекомендацій від Quicken, але це вимагає постійних зобов'язань. Це не те, що можна зробити напівсердечно. Фінансовий професіонал може отримати аналогічні цифри для вас і може піти на крок далі, використовуючи складніші інструменти, пропонуючи експертні, персоналізовані поради, які Quicken не може. Це залежить від того, наскільки ретельним ви хочете бути та рівня вашого довіри.

Витрати та доходи

З ранніх днів Quicken зосередився на особистих доходах і витратах. Якщо ви використовуєте програмне забезпечення лише для відстеження своїх грошей (включаючи інвестиції) і не отримуєте доступу до його довгострокових інструментів планування та відстеження, варто заплатити кілька доларів на місяць, які ви сплачуєте за підписку на Quicken Deluxe на відміну від Starter.

Перейдіть на вкладку "Витрати" і ви отримаєте великий, барвистий графік, який ілюструє ваші витрати за категоріями за останні 30 днів. Ви можете змінити цей діапазон дат, щоб охопити альтернативні періоди та переглядати графіку за окремими або всіма обліковими записами. Нижче - реєстр, що містить операції, які були імпортовані з ваших фінансових установ або введені вручну.

Ви можете переключити цей реєстр, щоб відображати або доходи, або витрати та засоби доступу, які дозволяють вам реально керувати своїми транзакціями. Варіанти транзакцій включають їх розбиття; додавання приміток, прапорів та вкладень; зміна категорій; та призначення податкових ліній. Точна категоризація ваших операцій дуже важлива. Це робить ваші звіти більш корисними та податки правильними, якщо ви використовуєте дані Quicken, щоб допомогти підготувати податки на прибуток.

Вкладка "Рахунки та доходи" стосується головним чином ваших вхідних рахунків. Ви можете ввести кожен вручну або підключитися до онлайн-платників, де у вас є облікові записи, щоб завантажити відповідні реквізити, і переглянути список за назвою продавця, терміном дії або графічним календарем. Після додавання рахунку ви можете його відредагувати (один раз або на всі майбутні випадки), позначити його як сплачений і ввести його як транзакцію у відповідному реєстрі.

Доходи також розглядаються в цьому розділі Quicken, що спочатку викликає спантеличення. Я б очікував, що це буде згруповано з витратами. Але логіка стає зрозумілою після того, як ви побачите, що не тільки ви можете відстежувати свій дохід у кількох переглядах, але ви також можете бачити діаграму, яка проектує баланси вашого рахунку на основі майбутніх рахунків та доходів. Те, що ви не можете зробити, це фактично сплачувати рахунки в електронному вигляді в Quicken Deluxe. Для цього вам знадобиться одна з двох дорожчих підписок. Можна, звичайно, друкувати чеки.

Відмінна підтримка

У Quicken є крива навчання. Потрібно певний час, щоб просто дізнатися, що він може робити, і як кожна область програмного забезпечення інтегрується з іншими. Але не потрібно все досліджувати. Quicken має величезний спектр можливостей, які додаються протягом багатьох років; ви можете їх використовувати або ігнорувати.

Якщо ви вирішите вирішити більш складні функції, доступна велика підтримка. Є письмові путівники та відео, активне онлайн-співтовариство та поширені запитання. Ви також можете спілкуватися з агентом підтримки 24/7 або зателефонувати один понеділок по п’ятницю з 5:00 до 17:00 тихоокеанський час.

Доступ до Quicken віддалено

Настільки міцний, як і Quicken, ви не могли б сподіватися, що зможете отримати доступ до левової частки його особливостей дистанційно. А ти не можеш. Доступні програми для iOS та програми для Android. Ці додатки включають інструменти та дані, які вам, швидше за все, потрібні, коли ви далеко від комп'ютера. Ви можете переглядати та додавати регістри рахунків та трансакції та бачити схеми, що ілюструють ваші категорії витрат та загальні витрати та дохід. Ваш інвестиційний портфель навіть доступний, хоча і не з усіма складними інструментами настільних ПК.

Як вже згадувалося раніше, новий супутник браузера на робочому столі Quicken (app.quicken.com) знімає деякі фактори залякування із програмного забезпечення для осіб, які не користуються енергією (хоча ці люди, ймовірно, вважають це і корисним) . Інформаційна панель сайту надзвичайна, і для швидкого огляду може бути все, що вам потрібно. Він відображає таблиці та діаграми, які показують, наприклад, як ви працюєте з витратами та доходами та своїми останніми транзакціями.

Між цією домашньою сторінкою та її посиланнями ви можете переглянути залишки вашого рахунку та відповідні регістри; працювати з та додавати транзакції; подивіться, як ви досягаєте своїх бюджетних цілей; і дивитися ціни на інвестиційний портфель у режимі реального часу. Хоча вона не включає в себе будь-яку функцію настільної версії Quicken, веб-версія дає вам номери, які ви найбільше хочете побачити під час реєстрації.

Прискорити Excels

Якщо ви вперше розглядаєте заявку на особисті фінанси, радимо почати з Монетного двору, нашого п'ятизіркового вибору редакторів для безкоштовних послуг особистого фінансування, оскільки це не вимагає фінансових зобов'язань.

Однак, Монетний двір - справа в Інтернеті, і багато людей віддають перевагу спеціальному додатку для настільних ПК. Ось там сяє видання Quicken Deluxe 2019 року. Ви будете платити щорічну плату, але Quicken Deluxe включає чудові звіти, відстеження транзакцій та хорошу підтримку. Покиньте новий, необов'язковий веб-інтерфейс, і Quicken - вибір редакторів PCMag.

Хоча ви працюєте над тим, щоб отримати свої особисті фінанси в порядку, ви також повинні переконатися, що знаєте, яку послугу підготовки особистого податку ви збираєтеся використовувати в майбутньому податковому сезоні. Наш план може допомогти вам вирішити.